Si trabajas como creador de contenido en OnlyFans y tus ingresos son elevados, ya sabrás que la tributación también puede ser muy gravosa en España. Por eso, en esta sección de fiscalidad analizamos estrategias completamente legales para optimizar tus impuestos y proteger tu patrimonio.

Hablaremos de cómo funciona la fiscalidad de los ingresos que se obtienen a través de Onlyfans. ¿Cómo tributan? ¿Qué impuestos se pagan por las ganancias conseguidas en Onlyfans? Daremos respuesta a todo esto, y sobre todo, te daremos algunas claves, trucos y estrategias de fiscalidad avanzada con los que podrías ahorrarte, de manera legal, gran parte de lo que te corresponde pagar en impuestos.

Además, revisaremos el caso de Nacho Vidal, uno de los creadores más conocidos del sector, y cómo gestiona su actividad profesional para optimizar su fiscalidad y pagar lo mínimo posible en impuestos.

Asesoría para Onlyfans: servicios de optimización fiscal avanzados

Antes de entrar en materia, apuntar que en Taxencadenado estamos especializados en la optimización fiscal mediante estructuras tributarias internacionales adaptadas a negocios y actividades digitales. Y en específico, damos asesoría en Onlyfans para creadores que buscan ahorrar en impuestos usando estrategias de fiscalidad.

Ingresos de OnlyFans en España: ¿Hay que declararlos? ¿Cómo tributan en Hacienda?

Los ingresos obtenidos a través de OnlyFans, si eres residente fiscal en España y no usas ninguna estructura tributaria optimizada de las que diseñamos en Taxencadenado, siempre deben declararse, sin importar si proceden de suscripciones, pagos por contenido exclusivo, propinas o cualquier otra modalidad.

A ojos de Hacienda, los creadores de contenido que generan ingresos en la plataforma están realizando una actividad económica, lo que implica que dichos beneficios deben integrarse en la declaración del IRPF como rendimientos de actividades profesionales.

OnlyFans actúa como intermediario en el proceso de cobro y aplica sus propias comisiones, pero eso no anula la obligación fiscal del creador. La base imponible se calcula sobre los ingresos realmente obtenidos (es decir, el importe que llega al creador una vez descontada la comisión de la plataforma), y esto debe declararse anualmente.

Además, en la mayoría de los casos, la actividad está sujeta a IVA, aunque con matices particulares debido al carácter digital de los servicios prestados y al hecho de que los clientes pueden estar en distintos países.

Por tanto, sí, por desgracia, tendrás que declarar los ingresos de OnlyFans para ajustarte a la normativa fiscal española, y tributan como cualquier otro ingreso profesional, sometido a las reglas de IRPF y, en general, del IVA.

Pero tranquilo, como veremos más adelante, existen maneras de ahorrar en impuestos sin incurrir en ninguna ilegalidad. Y un poco más adelante te explicaremos cómo se puede hacer.

¿Qué obligaciones fiscales tienes como creador de contenido en OnlyFans?

Al prestar servicios de forma continuada y recibir ingresos, el creador de contenido adulto en España debe cumplir con una serie de obligaciones fiscales similares a las de cualquier autónomo o profesional digital:

• Alta en Hacienda (modelo 036 o 037), registrando la actividad económica correspondiente dentro del epígrafe profesional adecuado.
• Alta en el Régimen de Autónomos (RETA), salvo en casos muy excepcionales donde no exista habitualidad (algo que Hacienda interpreta de forma muy restrictiva).
• Emisión de facturas cuando proceda, tanto a clientes dentro de la UE como a intermediarios digitales si el modelo de negocio lo exige.
• Declaraciones trimestrales de IVA (modelo 303), teniendo en cuenta la regla de localización del servicio digital y que OnlyFans aplica IVA según el país del consumidor.
• Pagos fraccionados del IRPF (modelo 130), que consisten en adelantos trimestrales del impuesto sobre la renta. Declaración de la renta anual, integrando los beneficios de la actividad económica.
• Llevanza de libros contables y registro de facturas, algo obligatorio incluso para autónomos en estimación directa simplificada.

Estas obligaciones, sumadas a las particularidades del negocio digital y la tributación internacional de servicios electrónicos, hacen que la gestión fiscal de OnlyFans pueda ser compleja si no se cuenta con asesoramiento especializado.

¿Qué impuestos deberás pagar por defecto por las ganancias de OnlyFans?

Toda persona que genera ingresos en OnlyFans en España está sujeta, de base, a tres grandes bloques impositivos:

• IRPF: Los beneficios tributan según los tramos progresivos del impuesto sobre la renta. Cuanto más ganes, mayor será el porcentaje aplicable, pudiendo superar fácilmente el 40 % en niveles altos de ingresos. Este es habitualmente el componente fiscal más gravoso para los creadores con ingresos significativos.
• IVA: La prestación de servicios digitales suele estar sujeta a IVA, aunque la complejidad aparece porque el impuesto se aplica según el país de residencia del consumidor. Esto hace que muchas operaciones queden fuera del IVA español pero generen obligaciones indirectas (como el régimen OSS). OnlyFans gestiona parte de estas obligaciones, pero no exime al creador de declarar el IVA cuando corresponde.
• Cuotas de autónomos: Independientemente del volumen de ingresos, el creador deberá abonar la cuota mensual al RETA. Con el sistema de cotización por ingresos reales, el importe varía en función del beneficio mensual estimado.

Estos impuestos constituyen una carga fiscal enorme para un creador de OnlyFans que opera únicamente desde España y sin estructuras de optimización. Precisamente por ello, es tan relevante analizar alternativas legales que permitan reducir esta presión tributaria sin riesgos y con total seguridad jurídica.

Ejemplo práctico de optimización fiscal en Onlyfans: el caso de Nacho Vidal

Frente a esta elevada sangría de impuestos, existen modelos de tributación que te permiten minimizar tu factura fiscal de forma legal. Para que lo veas de manera más clara, te vamos a hablar de los trucos de Nacho Vidal para reducir tu tributación de manera legal.

Nosotros nos especializamos en este tipo de técnicas para ayudar a los creadores de Onlyfans y plataformas similares a ser más eficientes fiscalmente a la hora de declarar los ingresos que generan. Puedes contactarnos aquí si es tu caso.

Como muchos otros, Nacho Vidal es uno de los famosos que utilizan OnlyFans para ofrecer imágenes y vídeos de contenido para adultos. Nacho Vidal tiene más de 30.000 suscriptores en OnlyFans, con una suscripción base de 20 $ al mes.

Dado que el 80 % de lo recaudado en OnlyFans va directamente para los creadores de contenido, podríamos decir que Nacho Vidal genera más de medio millón de euros al mes. ¡Una barbaridad!

Pero claro, ¿cuánto paga Nacho Vidal en impuestos?

Nacho Vidal ha compartido en diversas entrevistas que le encanta contribuir con sus impuestos, resaltando la gran importancia que le otorga al sistema de sanidad. Nacho Vidal sufre de una enfermedad crónica llamada síndrome de Reiter. Gracias a la Seguridad Social, puede acceder a los medicamentos necesarios que por otro lado le supondría un coste de 22.000 euros anuales. Él es consciente de cómo estos recursos respaldan su bienestar y el de otras personas.

Por otro lado, también reconoce que existe una muy mala gestión de estos impuestos y, dado lo que le sucedió en 2013, donde por una supuesta colaboración con una banda criminal el estado le quitó absolutamente todo, desde entonces aplica estrategias especiales para asegurarse de que su tributación esté optimizada para no pagar más de la cuenta en impuestos.

¿Cómo protege Nacho Vidal su patrimonio?

Nacho Vidal ha aprendido a proteger su patrimonio. ¿Cómo lo hace? ¿Cómo podemos reducir el impacto de los impuestos en relación a los rendimientos generados en plataformas como OnlyFans o similares?

Utilizando una SLP. Pero, ¿qué es una SLP? SLP, por sus siglas significa Sociedades Limitadas Profesionales. La SLP es una forma empresarial que te permite limitar tu responsabilidad financiera y además el poder trabajar en equipo. En el caso de contenido para adultos, podemos montar una SLP con la actividad de productora audiovisual.

¡Así de fácil!

Una vez que tienes tu SLP, puedes generar gastos deducibles desde sociedades en el extranjero de forma totalmente legal y económica, aunque para esto deber haber un motivo económico válido. Derivar parte del beneficio de la SLP a esas sociedades en el extranjero, esto genera un gasto a la SLP y por tanto una reducción del beneficio. Las SLP obligan al propietario de la misma a repartir el 75% del beneficio, este impactará en el IRPF, y el resto, el 25% que se quede en la SLP, deberá pagar de un 15% a un 25% dependiendo de la facturación.

La ventaja de todo esto es la posibilidad de empezar a deducirse gastos computables a la actividad económica y que no tributemos en el IRPF por la cantidad total del ingreso de OnlyFans.

Lo complicado de esta operativa es generar un motivo económico valido para una empresa en el extranjero. Una de las formas de crear ese motivo es, por ejemplo, crear una empresa en EEUU que a su vez gestione freelance de Sudamérica para llevarte redes sociales y conversaciones con tus clientes, delegando así esa tarea. Esta parte hay que montarla bien, serán fundamentos importantes de tu actividad global. Lo interesante de operar así, es que empiezas a moverte de manera internacional y empiezas a tener herramientas de elusión fiscal que antes no tenias.

Si sois varias personas que os conocéis, podéis aliaros para poder formar una SLP conjunta y empresa en el extranjero conjunta para optimizar en dos cosas:

• Compartir gastos operativos de mantenimiento tanto de la SLP como de la sociedad en el extranjero.
• Que sea más fácil entre todas las personas involucradas generar ese motivo valido en el extranjero.

Una alternativa superior: La Movilidad Internacional

Es posible que la idea de constituir una SLP combinada con una estructura offshore te parezca compleja o excesiva para tu situación actual. Si prefieres evitar esa carga administrativa, existe una solución mucho más directa y efectiva.

Me refiero a la «Teoría de las Banderas». La premisa es sencilla pero poderosa: ve allí donde te traten mejor.

No tienes la obligación de permanecer en un país donde la fiscalidad penaliza tu esfuerzo. Como creador de contenido, tu actividad es personalísima y digital, lo que te da la libertad de elegir tu residencia fiscal. Países como Andorra, Paraguay, Panamá, Chipre o Dubái ofrecen marcos legales diseñados para atraer talento como el tuyo, con impuestos reducidos o nulos.

La elección del destino ideal depende de tus ingresos y tu estilo de vida, pero no tienes que decidirlo solo: nosotros podemos analizar tu caso y recomendarte la jurisdicción que mejor se adapte a tus objetivos.

Asesoramiento personalizado para crear una SLP o Migrar a un país favorable y ahorrar en impuestos como creador de contenido de Onlyfans

Así que, ya sabes, si eres un creador de contenido para adultos, no dudes en considerar la opción de crear tu propia SLP para reducir la carga fiscal y aumentar tus beneficios o mirar de migrar a un país con una tributación favorable para la actividad de creador de contenido. Si quieres empezar a mejorar tu tributación y empezar a tomar control de tus beneficios, contacta con nosotros y consigue tu estudio gratuito.

¿Eres creador de contenido para adultos y te preocupa la carga fiscal que tienes que asumir?

¡No dejes pasar esta oportunidad! Nuestro equipo de expertos en materia fiscal te ayudarán a minimizar tu carga fiscal y que tus ganancias se queden en tu poder prácticamente íntegras. Lo hacemos con una serie de estrategias probadas, seguras y altamente competitivas que te permitirán tener tu propia estructura empresarial fiscalmente optimizada y gestionada sin complicaciones.

¿Estás en Onlyfans y quieres reducir tu tributación a Hacienda?

¿Te ha resultado interesante esta información? Si necesitas ayuda, puedes enviarnos un correo a info@taxencadenado.com y analizaremos tu caso en detalle. Puedes seguirnos en TikTok, Instagram  y Youtube, donde compartimos consejos diarios para optimizar tus finanzas y pagar menos impuestos.